François Rancourt

François est le fondateur, associé principal et directeur général de Borealys Advisory. Il est un spécialiste du financement des PME reconnu pour sa rigueur, son sens stratégique et sa capacité à bâtir des institutions solides. Fort de vingt ans d’expérience en services financiers et en gestion, dont treize consacrés au crédit aux micro, petites et moyennes entreprises, il accompagne banques, institutions de microfinance et entreprises au Canada et dans plus de quinze pays d’Afrique, d’Amérique latine et d’Asie.

Titulaire d’une maîtrise en administration, option gestion et gouvernance des coopératives, de l’Université de Sherbrooke, et d’un baccalauréat en études du développement international de l’Université Dalhousie, François a d’abord fait ses armes comme entrepreneur. Il a fondé et dirigé deux coopératives au Québec, dont une entreprise agricole regroupant une trentaine de producteurs et une dizaine d’employés. Il y a géré les finances, les ressources humaines, la mise en marché et les opérations.

Pendant sept ans, à titre de directeur de comptes au Mouvement Desjardins, il a développé et géré un portefeuille de 45 M CAD auprès d’une centaine d’entreprises clientes. Il a pris en charge le développement des affaires, l’analyse financière, la structuration des financements et le suivi des risques de crédit, de la négociation jusqu’à la clôture des transactions.

Il a ensuite occupé les fonctions de directeur général adjoint et de directeur du crédit du Centre Financier aux Entrepreneurs (CFE) en Tunisie, une institution de microfinance nouvellement créée, opérée par Développement international Desjardins et financée par Affaires mondiales Canada. En quatre ans, l’institution est passée de 2 à 230 employés et à 11 agences, avec 5 000 emprunteurs actifs et un portefeuille de 40 M TND parmi les moins risqués du marché. Il y a présidé le comité de crédit, mis en place la fonction de gestion des risques et le contrôle interne, contribué à lever 12 M TND de fonds propres et encadré une trentaine de gestionnaires.

Depuis, il réalise des mandats d’assistance technique et de conseil auprès de banques centrales, de banques de développement, de banques commerciales, d’institutions de microfinance et d’organisations régionales. Ces mandats sont financés par la BEI, la KfW, la SFI, la FMO, la GIZ et l’Union européenne, et mis en œuvre avec des partenaires comme la Frankfurt School of Finance & Management, GFA, GOPA et ECORYS. Il a aussi collaboré avec des gestionnaires de fonds et des institutions de financement du développement lors de processus de vérification diligente.

Ses compétences couvrent la stratégie et les modèles d’affaires PME, les politiques et procédures de crédit, la conception de produits, le déploiement de lignes de crédit, la finance mixte, les mécanismes de partage de risque et les garanties de portefeuille, la gestion des risques et le contrôle interne, ainsi que la modélisation financière et les plans d’affaires. Il a également accompagné l’implantation de systèmes bancaires centraux, de CRM et d’ERP. Il travaille en français et en anglais.

Chargé de cours à la Frankfurt School of Finance & Management, en Allemagne, il a aussi enseigné au niveau de la maîtrise à la Faculté d’administration de l’Université de Sherbrooke. Il a été nommé, il y a quelques années, parmi les 100 leaders de l’Estrie.

En résumé, François Rancourt apporte aux institutions financières et aux PME une perspective rare, celle d’un professionnel qui a été entrepreneur, banquier et bâtisseur d’institution. Il sait ce qu’il faut pour qu’une banque prête, et ce qu’il faut pour qu’une entreprise mérite ce prêt.